Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns
Geldwäscheprävention betrifft uns alle. Auf dieser Seite erklären wir, wann und warum wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen. Roobet Casino wurde 2019 gegründet und unterliegt einer Curaçao-Lizenz mit klaren Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche.
Unser Bekenntnis zur AML
Wir betreiben Roobet Casino unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Für Sie bedeutet das konkret: Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform läuft über dokumentierte, nachvollziehbare Prozesse. Anonymes Spielen mit unrealistischen Beträgen ist bei uns technisch nicht möglich, weil unsere Systeme ungewöhnliche Muster automatisch melden.
Warum tun wir das? Spielergelder müssen jederzeit eindeutig einer realen Person zugeordnet werden können. Nur so können wir betrügerische Zahlungen, gestohlene Zahlungsmittel und die Nutzung unserer Plattform für kriminelle Zwecke verhindern. Compliance ist für uns kein Formular, sondern ein laufender Prozess, den unser Compliance-Team täglich betreut.
- Einhaltung der AML-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao
- Risikobewertung jedes Spielerkontos nach registrierten Merkmalen
- Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Behörde
- Regelmäßige Schulung aller Mitarbeiter in Geldwäscheprävention
- Kontinuierliche Aktualisierung interner Prozesse bei Gesetzesänderungen
Wann wir Sie verifizieren
Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung fragen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktdaten ab. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung Pflicht. Bei größeren Beträgen oder auffälligem Spielverhalten können wir die Prüfung auch früher oder erneut veranlassen.
Vier Dokumentgruppen kommen zum Einsatz, je nach Situation. Die Tabelle zeigt, was wir wofür benötigen:
| Dokument | Wann erforderlich | Akzeptierte Beispiele |
|---|---|---|
| Ausweisdokument | Vor jeder ersten Auszahlung, danach stichprobenartig | Reisepass, Personalausweis, Führerschein |
| Adressnachweis | Bei Verdacht auf Abweichung oder bei hohen Auszahlungsbeträgen | Stromrechnung, Bankauszug, Meldebescheinigung (jünger als 3 Monate) |
| Zahlungsmittelnachweis | Wenn Einzahlungskanal und Kontoinhaber nicht übereinstimmen | Kopie der Karte (nur letzte 4 Ziffern), Screenshot des E-Wallets |
| Source of Funds | Bei großen Ein- oder Auszahlungssummen | Lohnabrechnung, Steuerbescheid, Nachweis über Verkauf oder Erbschaft |
So läuft die Prüfung ab
Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt und speichern wir auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams können die Daten einsehen. Nach abgeschlossener Prüfung greifen nur automatisierte Systeme zur Transaktionsüberwachung auf gekürzte Daten zu, nie auf vollständige Kopien.
- Schritt 1: Im Konto unter „Verifizierung“ den Vorgang starten und Dokumenttyp auswählen
- Schritt 2: Fotos oder Scans der Dokumente hochladen, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung
- Schritt 3: Optionaler Selfie-Abgleich mit Ausweis zur Lebenderkennung
- Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team, Status jederzeit im Konto einsehbar
- Schritt 5: Bestätigung per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt
Warum wir nach Geldquellen fragen
Ab bestimmten Schwellenwerten fragen wir nach der Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds). Diese Anfrage ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Sie hilft uns zu bestätigen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen, etwa aus Einkommen, Vermögensverkäufen, Erbschaften oder Gewinnen aus anderen legalen Quellen.
Konkret fordern wir einen Nachweis, wenn einzelne Einzahlungen oder kumulierte Einzahlungen in kurzer Zeit deutlich über dem üblichen Maß liegen. Ein einzelner Beleg genügt meist: eine Lohnabrechnung, ein Grundbuchauszug, ein Kaufvertrag oder eine Bankbestätigung. Wir behandeln diese Unterlagen streng vertraulich und nutzen sie ausschließlich für die Compliance-Prüfung. Roobet Casino teilt Nachweise niemals mit Dritten außerhalb der gesetzlich vorgeschriebenen Meldewege.